客户故事 | Bybit 如何借助 Sumsub 构建高效 KYC 体系，应对600万用户规模下的加密合规挑战？

发布时间：2026年07月21日 | 作者：优阅达-小优

面对600万+用户规模和日益复杂的合规挑战，Bybit 如何借助 Sumsub 构建高效 KYC 与反欺诈体系？本文揭秘其如何实现1分钟完成身份验证，并有效识别最高99%的伪造风险。

随着加密货币市场快速发展，交易平台不仅需要吸引更多用户，也必须面对越来越复杂的身份欺诈、虚假注册以及全球监管要求。

对于拥有数百万用户的加密交易平台而言，如何在保证用户体验的同时完成严格的 KYC 验证，已经成为业务增长过程中不可忽视的挑战。

全球领先的加密货币交易平台 Bybit 选择与 Sumsub 合作，通过自动化身份验证和反欺诈技术，打造更加高效、安全的用户 onboarding（注册引导）流程。

面对 600 万+用户规模，Bybit 如何做到让用户在约 1 分钟内完成身份验证，同时识别最高 99% 的伪造尝试？Sumsub 又如何帮助其在用户增长与风险控制之间找到平衡？

从快速增长到合规压力：Bybit 面临的身份验证挑战

成立于 2018 年的 Bybit，是全球增长较快的加密货币交易平台之一，为个人和机构用户提供现货交易、衍生品交易、质押、NFT 等多元化服务。随着业务快速扩张，Bybit 用户规模不断增长：

超过 600 万注册用户
日交易量超过 170 亿美元
全球拥有超过 1900 名员工

但用户增长也带来了新的挑战。加密行业一直是欺诈风险较高的领域之一，交易平台不仅需要识别虚假身份、伪造证件和重复注册行为，还需要满足不断变化的全球监管要求。

为了符合 FATF（金融行动特别工作组）的监管建议，Bybit 希望建立更加完善的 KYC 体系：

降低人工审核压力，提高审核效率；
自动识别高风险用户和欺诈行为；
防止伪造文件、虚假身份进入平台；
在安全合规的基础上，为用户提供更流畅的注册体验。

因此，Bybit 开始寻找一个能够同时满足速度、安全性和用户体验的 KYC 解决方案。

为什么选择 Sumsub？速度、安全与自动化成为关键因素

在选择 KYC 服务商之前，Bybit 对多个供应商进行了测试和评估。最终，Sumsub 凭借以下优势成为合作伙伴：

1、更快的身份验证流程

对于全球化交易平台而言，验证速度直接影响用户注册转化率。

Sumsub 提供自动化身份验证能力，通过现成 SDK 快速集成，无需 Bybit 团队投入大量开发资源，大部分验证流程可以自动完成。

2、更精准的欺诈检测能力

加密交易平台需要面对大量伪造证件、冒用身份等风险。

Sumsub 的身份验证技术能够结合文件识别、生物识别和活体检测等能力，帮助 Bybit 更准确地识别异常注册行为。

3、简化运营流程

通过自动化审核，Bybit 团队无需处理大量基础验证任务，而可以将精力集中在更复杂的风险案例分析上。

此外，Sumsub 提供快速响应支持，帮助 Bybit 在遇到特殊验证问题时及时调整方案。

两级 KYC 验证体系，为不同风险场景提供保护

为了满足不同用户和交易场景需求，Sumsub 为 Bybit 设计了分级验证流程。

1、一级验证：快速完成基础身份确认

对于普通用户，Sumsub 通过身份证件验证、人脸识别、活体检测来完成基础身份确认。这一流程能够满足大多数用户需求，同时保持较快的注册体验。

2、二级验证：针对高风险用户加强审核

对于更高额度交易用户，Bybit 会进一步要求：

地址证明（Proof of Address）
居住地区确认

以帮助平台识别来自受限地区或高风险区域的用户。这种分级验证方式，让 Bybit 能够在安全性和用户体验之间取得平衡：低风险用户快速完成注册，高风险场景进行更严格审核。

从审核延迟到1分钟完成验证：Sumsub帮助 Bybit 优化用户体验

在引入 Sumsub 之前，Bybit 曾面临身份审核延迟和验证错误等问题。这些问题不仅增加客服压力，也影响用户注册体验。接入 Sumsub 后，Bybit 获得了明显改善：

1、用户验证时间缩短至约 1 分钟

自动化验证流程帮助用户快速完成身份确认，大幅减少等待时间。

2、一级验证平均通过率达到 78%

通过优化验证流程，大部分用户能够顺利完成身份认证。

3、最高识别 99% 的伪造尝试

Sumsub 的验证能力帮助 Bybit 有效检测针对平台的伪造身份和欺诈行为。例如，当有用户尝试利用虚假身份信息完成注册时，Sumsub 能够在验证早期阶段发现异常行为，并及时阻止风险用户进入平台。

不只是验证工具，Sumsub 持续帮助 Bybit 应对复杂风险

在实际运营过程中，加密行业的身份验证并不总是简单判断“通过”或“不通过”。一些特殊情况也需要更智能的处理方式。例如，Bybit 曾遇到土耳其驾照编号重复的问题。由于部分驾照存在编号系统性重复，如果按照传统规则判断，可能导致真实用户被误判。

针对这一问题，Sumsub 对验证流程进行了优化，避免相同编号文件被错误识别为重复身份。这种针对实际业务场景的持续优化，也成为 Bybit 选择长期合作的重要原因。

面向未来：Sumsub 助力 Bybit 持续扩展全球业务

随着用户规模持续增长，以及 P2P、NFT 等新业务不断推出，Bybit 对身份验证、企业认证（KYB）以及 AML 合规能力提出了更高要求。

未来，Bybit 计划进一步利用 Sumsub 的 KYB 解决方案，实现企业用户审核流程自动化。对于快速发展的加密平台而言，合规已经不再只是监管要求，而是支撑全球业务增长的重要基础设施。

通过与 Sumsub 的合作，Bybit 不仅提升了 KYC 效率，也建立了一套能够支持全球扩张的身份验证和风险控制体系。

结语：加密行业的竞争，正在从增长速度走向信任能力

对于加密货币平台而言，用户增长只是第一步。真正能够长期发展的平台，需要同时解决两个问题：如何让更多用户快速加入？如何确保每一个用户都值得信任？

Bybit 与 Sumsub 的合作证明，自动化 KYC、智能风险识别和合规基础设施，正在成为全球数字金融企业发展的关键能力。在监管持续加强的背景下，构建可靠的身份验证体系，将成为加密平台赢得用户信任、实现全球化增长的重要一步。

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